לפני שהשנה מתחלפת
עוצרים רגע עם הכסף כדי להיכנס ל-2026 בשליטה ובשקט.
"לא צריך לעשות הכול. כל פעולה אחת שתבחרו, כבר משפרת את נקודת הפתיחה שלכם."
🏦
שלב 1: בנק ועמלות
המטרה: אפס עמלות ניהול וכרטיסי אשראי. בדקו את הדוח התקופתי ובקשו שיפור תנאים.
📈
שלב 2: פנסיה וחיסכון
ודאו היכן הכסף, בדקו הפקדות, דמי ניהול ועדכנו סטטוס משפחתי (ביטוח שארים).
🛡️
שלב 3: סדר בביטוחים
מניעת כפילויות ובדיקת מחירי רכב ודירה. אפשר לשפר תנאים גם באמצע השנה.
💰
שלב 4: השקעות וחירום
קרן חירום נזילה לשקט נפשי לפני שמשקיעים את העודף בשוק ההון.
📉
שלב 5: קיזוז מס
מימוש הפסדים בשוק ההון כדי לקזז מס על רווחים שנוצרו השנה. חייב להתבצע עד 31.12!
🏠
שלב 6: הלוואות ומינוס
איחוד הלוואות, מחזור משכנתא ובעיקר: בניית תוכנית התנהלות לפני שלוקחים עוד הלוואה.
📱
שלב 7: צרכנות שוטפת
סלולר, טלוויזיה וסטרימינג - בדיקה קצרה של חבילות שאינן בשימוש יכולה לחסוך מאות שקלים.
📜
שלב 8: החזרי מס
לידות, מילואים, תרומות או החלפת עבודה - בדקו זכאות לנקודות זיכוי והחזרי מס.
צ'ק-ליסט אינטראקטיבי לסוף שנה
ההתקדמות שלך:
0%
כל פעולה קטנה היא התחלה מעולה!
